Possui PGBL ou VGBL na XP Vida e Previdência (Revisão de Carteira e Taxas)? Descubra quanto você economiza ao migrar seu saldo para fundos institucionais da Porto Seguro, Icatu, Bradesco, SulAmérica, MAG ou Seguros Unimed sem resgate e mantendo sua antiguidade na Tabela Regressiva.
Principais Pontos de Atenção: Taxas de administração elevadas em planos antigos (1,00% a 2,00% a.a.), corroendo até 30% do patrimônio em 15 anos. Fundos Renda Fixa passivos que rendem abaixo de 90% do CDI líquido após descontar a taxa de gestão bancária. Ausência de consultoria atuarial dedicada para revisão de tábua biométrica, beneficiários sucessórios e Lei 14.803/2024.
Estratégia Recomendada pelo Especialista B2BSeg: Portabilidade 100% Digital regulada pela SUSEP: zero Imposto de Renda, zero IOF e zero taxa de carregamento (entrada e saída). Manutenção integral do tempo já acumulado na Tabela Regressiva (regra PEPS — rumo à alíquota mínima de 10%). Acesso aos 24 fundos ANBIMA de elite (Icatu Vanguarda 0,45% a.a., Porto Asset 0,50% a.a., Bradesco SobMedida, SulAmérica Prestige, MAG Aegon e Seguros Unimed).
Taxa Adm a partir de 0,50% a.a. • Zero Carregamento
Taxa Adm a partir de 0,60% a.a. • Zero Carregamento
Taxa Adm a partir de 0,45% a.a. • Zero Carregamento
Taxa Adm a partir de 0,50% a.a. • Zero Carregamento
Taxa Adm a partir de 0,50% a.a. • Zero Carregamento
Taxa Adm a partir de 0,45% a.a. • Zero Carregamento