Assessoria 100% digital em Capinópolis (MG) para migrar seu PGBL ou VGBL da Itaú Vida e Previdência (Varejo / Uniclass / Personnalité) (taxa média 1,40% a 2,80% a.a.) para fundos a partir de 0,45% a.a. com economia estimada de R$ 69.300 a cada R$ 100 mil em 20 anos.
Auditar Extrato Itaú Previdência em Capinópolis com Davi ((11) 99187-3546)Taxas de administração elevadas em planos antigos (1,40% a 2,80% a.a.), corroendo até 30% do patrimônio em 15 anos. Fundos Renda Fixa passivos que rendem abaixo de 90% do CDI líquido após descontar a taxa de gestão bancária. Ausência de consultoria atuarial dedicada para revisão de tábua biométrica, beneficiários sucessórios e Lei 14.803/2024. Em Capinópolis (polo de Serviços, Saúde, Agronegócio, Comércio e Profissionais Liberais (PGBL 12% IRPF e VGBL Sucessão) com renda média de R$ 6.000/mês), investidores utilizam a portabilidade SUSEP para transferir recursos em até 5 dias úteis sem resgate bancário e sem incidência de Imposto de Renda.
Portabilidade 100% Digital regulada pela SUSEP: zero Imposto de Renda, zero IOF e zero taxa de carregamento (entrada e saída). Manutenção integral do tempo já acumulado na Tabela Regressiva (regra PEPS — rumo à alíquota mínima de 10%). Acesso aos 24 fundos ANBIMA de elite (Icatu Vanguarda 0,45% a.a., Porto Asset 0,50% a.a., Bradesco SobMedida, SulAmérica Prestige, MAG Aegon e Seguros Unimed).